55 Minutos | Los sectores más vulnerables al lavado
Administrador · 14 de octubre de 2026
0:00Vamos a hablar del dinero sucio esta noche, que es por donde entra.0:06Hay sectores centeros de la economía dominicana que son puertas de entrada para el lavado de activos,0:11y muchas veces quienes trabajan en ellos ni siquiera lo saben.0:15Desde el año 2017, con la ley 155, la República Dominicana incorporó como sujetos obligados0:21a un grupo de actividades y profesiones que antes no tenían nada que ver con el sector bancario.0:27Son los que se conocen como sectores no financieros, los dealers de vehículos, los casinos, los agentes inmobiliarios,0:34los abogados, los notarios, los contadores, los comerciantes de metales y piedras preciosas,0:40las casas de empeño, las constructoras, por ejemplo, ¿por qué son vulnerables?0:45¿Cómo saber qué los hace vulnerables y por qué fueron involucrados o incluidos en este listado de sujetos obligados?0:53De esto conversamos esta noche, donde nuestro experto en nanti, lavado y prevención de fraude Emerson, Dias Cabral,0:59los sectores más vulnerables al lavado de activos, presten atención.1:06Buenas noches, Yulisa.1:07Las actividades y profesiones no financieras designadas o las APNFDS, como se conocen, siguen siendo uno de los puntos más vulnerables1:15en la prevención de lavado de activos.1:17Su diversidad y su cercanía a transacciones sensibles las convierten en objetivos frecuentes para estructuras criminales.1:25Entre los sectores de mayor riesgo se encuentran abogados notarios y empleados que pueden participar en creación de sociedades1:34o en la estructuración de transacciones por cuentas de clientes.1:38Los contadores que manejan información financiera crítica e importante, las inmobiliarias donde se realizan las operaciones de alto valor,1:46los casinos, las alas de juego, las bancas de apuestas deportivas, manejan grandes volúmenes de efectivo,1:54así como las joyerías y comerciantes de metales precios donde los bienes pueden convertirse rápidamente en instrumentos de lavado.2:03Las señales de alerta incluyen pagos en efectivo por propiedades, múltiples sociedades sin propósito crago2:10y inmobiliarias con valores fueras de precio de mercado y compras de joyas sin registro de identidad.2:18Cada una de estas conductas pueden indicar el intento de ocultar el origen de unos fondos.2:25Los contadores claves son simples pero esenciales, conozca su cliente básico, verificación del beneficiario final,2:34reportes de las operaciones sospechosas y una capacitación en prevención de lavado de activos continúa.2:41Esto funciona fortaleciendo los controles de manera significativa de forma que las brechas que los criminales busquen aprovechar seculos de cierre.2:52Cerrar brechas en las APNFD es cerrar puertas al lavado.2:59La prevención depende de controles sólidos y de una cultura de cumplimiento activa. Buenas noches.